Когда компания, с которой вы работали, уходит в банкротство, под удар может попасть и вторая сторона сделки — даже если она действовала честно и по всем правилам.
Оспаривание сделок стало обычной практикой арбитражей: конкурсные управляющие ищут, где можно вернуть деньги в конкурсную массу, и почти всегда проверяют сделки за несколько лет.
Хорошая новость: добросовестный контрагент может защититься. Важно понимать, что и как доказать, какие документы собирать и на что суды обращают внимание.
Кто такой добросовестный контрагент
Добросовестным признаётся контрагент, который проверил партнёра: условия, цену, документы, историю сотрудничества; — действовал разумно и не знал о финансовых проблемах должника; — получил и предоставил реальное исполнение — товар, услугу, работу; — действовал по рыночным условиям; — не был аффилирован с должником и не участвовал в выводе активов.
Задача защиты — показать суду, что сделка имела нормальную деловую цель, была реальной и не давала вам необоснованного преимущества перед другими кредиторами.
Когда и по каким основаниям оспаривают сделки
Суды рассматривают три основных группы оспаривания. У каждой — свои линии защиты.
1. «Неравноценность» — подозрительная сделка
Аргумент управляющего: должник продал слишком дёшево, купил слишком дорого, заплатил без встречного результата.
Рыночность цены:
— независимая оценка;
— коммерческие предложения;
— тендерные листы, прайсы;
— отраслевые котировки.
Реальность исполнения:
— накладные, акты, ТТН, CMR, отчёты складов;
— банковские выписки, кассовые документы;
— трекинг логистики, переписка по отгрузке.
Деловая цель:
— закупка под контракт;
— снижение издержек;
— пополнение оборотки;
— протоколы согласования и служебные записки.
Что подчеркнуть в суде
— сделка улучшала ситуацию должника, а не ухудшала;
— цена была рыночной;
— контрагент проявил осмотрительность.
2. «Предпочтение» — лучший платёж одному кредитору
Аргумент управляющего: должник заплатил вам, поставив других кредиторов в худшее положение.
Как защищаться
Обычная хозяйственная деятельность:
— платежи в стандартные сроки;
— отсутствие «ручных» операций;
— аккредитив, эскроу или постоплата, предусмотренные договором.
Отсутствие осведомлённости:
— переписка без признаков кризиса;
— отчётность без «красных флажков».
Эквивалентность исполнения:
— вы предоставили товар или услугу;
— было реальное встречное исполнение.
Процедура:
— управляющий должен соблюсти сроки;
— отсутствие доказательств «особого отношения» к вам.
Что подчеркнуть:
— платёж был обычным, в рамках договора;
— вы — не привилегированный кредитор;
— у должника были деловые причины платить именно вам.
3. Мнимость или притворность
Аргумент управляющего: сделка только на бумаге, реальных действий не было.
Как защищаться
Фактическое движение ценностей:
— документы поставки;
— фото/видео приёмки;
— логистика;
— налоговые следы: счета-фактуры, книги продаж/покупок.
Экономический смысл:
— расчёты экономики сделки;
— управленческие отчёты;
— обоснование логики операции.
Главный принцип защиты
Добросовестность — это всегда факты. Чем раньше вы начинаете собирать документы и объяснять экономику сделки, тем выше шансы удержать результат или хотя бы снизить потери.
Задача защиты — показать суду нормальную деловую логику: кто, что, когда сделал и почему это было выгодно и разумно.
Хорошая новость: добросовестный контрагент может защититься. Важно понимать, что и как доказать, какие документы собирать и на что суды обращают внимание.
Кто такой добросовестный контрагент
Добросовестным признаётся контрагент, который проверил партнёра: условия, цену, документы, историю сотрудничества; — действовал разумно и не знал о финансовых проблемах должника; — получил и предоставил реальное исполнение — товар, услугу, работу; — действовал по рыночным условиям; — не был аффилирован с должником и не участвовал в выводе активов.
Задача защиты — показать суду, что сделка имела нормальную деловую цель, была реальной и не давала вам необоснованного преимущества перед другими кредиторами.
Когда и по каким основаниям оспаривают сделки
Суды рассматривают три основных группы оспаривания. У каждой — свои линии защиты.
1. «Неравноценность» — подозрительная сделка
Аргумент управляющего: должник продал слишком дёшево, купил слишком дорого, заплатил без встречного результата.
Рыночность цены:
— независимая оценка;
— коммерческие предложения;
— тендерные листы, прайсы;
— отраслевые котировки.
Реальность исполнения:
— накладные, акты, ТТН, CMR, отчёты складов;
— банковские выписки, кассовые документы;
— трекинг логистики, переписка по отгрузке.
Деловая цель:
— закупка под контракт;
— снижение издержек;
— пополнение оборотки;
— протоколы согласования и служебные записки.
Что подчеркнуть в суде
— сделка улучшала ситуацию должника, а не ухудшала;
— цена была рыночной;
— контрагент проявил осмотрительность.
2. «Предпочтение» — лучший платёж одному кредитору
Аргумент управляющего: должник заплатил вам, поставив других кредиторов в худшее положение.
Как защищаться
Обычная хозяйственная деятельность:
— платежи в стандартные сроки;
— отсутствие «ручных» операций;
— аккредитив, эскроу или постоплата, предусмотренные договором.
Отсутствие осведомлённости:
— переписка без признаков кризиса;
— отчётность без «красных флажков».
Эквивалентность исполнения:
— вы предоставили товар или услугу;
— было реальное встречное исполнение.
Процедура:
— управляющий должен соблюсти сроки;
— отсутствие доказательств «особого отношения» к вам.
Что подчеркнуть:
— платёж был обычным, в рамках договора;
— вы — не привилегированный кредитор;
— у должника были деловые причины платить именно вам.
3. Мнимость или притворность
Аргумент управляющего: сделка только на бумаге, реальных действий не было.
Как защищаться
Фактическое движение ценностей:
— документы поставки;
— фото/видео приёмки;
— логистика;
— налоговые следы: счета-фактуры, книги продаж/покупок.
Экономический смысл:
— расчёты экономики сделки;
— управленческие отчёты;
— обоснование логики операции.
Главный принцип защиты
Добросовестность — это всегда факты. Чем раньше вы начинаете собирать документы и объяснять экономику сделки, тем выше шансы удержать результат или хотя бы снизить потери.
Задача защиты — показать суду нормальную деловую логику: кто, что, когда сделал и почему это было выгодно и разумно.
Если вы хотите защитить сделку или подготовиться к спору
Мы проводим экспресс-анализ документов и в течение одного дня даём оценку рисков и стратегию: что собирать, что усиливать, какие аргументы сработают в суде, какие ошибки лучше не допускать.
После первичной консультации вы получаете: — анализ сделки и рисков; — перечень доказательств, которые нужно собрать; — предложенный план защиты; — коммерческое предложение с этапами и сроками.
Мы проводим экспресс-анализ документов и в течение одного дня даём оценку рисков и стратегию: что собирать, что усиливать, какие аргументы сработают в суде, какие ошибки лучше не допускать.
После первичной консультации вы получаете: — анализ сделки и рисков; — перечень доказательств, которые нужно собрать; — предложенный план защиты; — коммерческое предложение с этапами и сроками.