КАК ЗАЩИТИТЬ ДОБРОСОВЕСТНОГО КОНТРАГЕНТА, ЕСЛИ СДЕЛКУ ОСПАРИВАЮТ В БАНКРОТСТВЕ

Когда компания, с которой вы работали, уходит в банкротство, под удар может попасть и вторая сторона сделки — даже если она действовала честно и по всем правилам.
Оспаривание сделок стало обычной практикой арбитражей: конкурсные управляющие ищут, где можно вернуть деньги в конкурсную массу, и почти всегда проверяют сделки за несколько лет.

Хорошая новость: добросовестный контрагент может защититься.
Важно понимать, что и как доказать, какие документы собирать и на что суды обращают внимание.

Кто такой добросовестный контрагент
Добросовестным признаётся контрагент, который проверил партнёра: условия, цену, документы, историю сотрудничества;
— действовал разумно и не знал о финансовых проблемах должника;
— получил и предоставил реальное исполнение — товар, услугу, работу;
— действовал по рыночным условиям;
— не был аффилирован с должником и не участвовал в выводе активов.

Задача защиты — показать суду, что сделка имела нормальную деловую цель, была реальной и не давала вам необоснованного преимущества перед другими кредиторами.

Когда и по каким основаниям оспаривают сделки
Суды рассматривают три основных группы оспаривания. У каждой — свои линии защиты.

1. «Неравноценность» — подозрительная сделка
Аргумент управляющего: должник продал слишком дёшево, купил слишком дорого, заплатил без встречного результата.
Рыночность цены:
— независимая оценка;

— коммерческие предложения;

— тендерные листы, прайсы;

— отраслевые котировки.

Реальность исполнения:
— накладные, акты, ТТН, CMR, отчёты складов;

— банковские выписки, кассовые документы;

— трекинг логистики, переписка по отгрузке.

Деловая цель:
— закупка под контракт;

— снижение издержек;

— пополнение оборотки;

— протоколы согласования и служебные записки.

Что подчеркнуть в суде
— сделка улучшала ситуацию должника, а не ухудшала;

— цена была рыночной;

— контрагент проявил осмотрительность.


2. «Предпочтение» — лучший платёж одному кредитору
Аргумент управляющего: должник заплатил вам, поставив других кредиторов в худшее положение.

Как защищаться
Обычная хозяйственная деятельность:

— платежи в стандартные сроки;

— отсутствие «ручных» операций;

— аккредитив, эскроу или постоплата, предусмотренные договором.

Отсутствие осведомлённости:
— переписка без признаков кризиса;

— отчётность без «красных флажков».

Эквивалентность исполнения:

— вы предоставили товар или услугу;

— было реальное встречное исполнение.

Процедура:
— управляющий должен соблюсти сроки;

— отсутствие доказательств «особого отношения» к вам.

Что подчеркнуть:
— платёж был обычным, в рамках договора;

— вы — не привилегированный кредитор;

— у должника были деловые причины платить именно вам.



3. Мнимость или притворность

Аргумент управляющего: сделка только на бумаге, реальных действий не было.

Как защищаться
Фактическое движение ценностей:
— документы поставки;

— фото/видео приёмки;

— логистика;

— налоговые следы: счета-фактуры, книги продаж/покупок.

Экономический смысл:

— расчёты экономики сделки;

— управленческие отчёты;

— обоснование логики операции.

Главный принцип защиты
Добросовестность — это всегда факты.
Чем раньше вы начинаете собирать документы и объяснять экономику сделки, тем выше шансы удержать результат или хотя бы снизить потери.

Задача защиты — показать суду нормальную деловую логику:
кто, что, когда сделал и почему это было выгодно и разумно.

Если вы хотите защитить сделку или подготовиться к спору

Мы проводим экспресс-анализ документов и в течение одного дня даём оценку рисков и стратегию:
что собирать, что усиливать, какие аргументы сработают в суде, какие ошибки лучше не допускать.

После первичной консультации вы получаете:
— анализ сделки и рисков;
— перечень доказательств, которые нужно собрать;
— предложенный план защиты;
— коммерческое предложение с этапами и сроками.